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3 - 基金常识FAQ

场内场外是什么意思?

场外是指定网点,如支付宝、天天基金等交易平台。

场内指沪深股市交易所:交易股票、ETF、股指期指、大宗商品等。

能实时交易股票的,就是场内。

哪里购买比较好?

各大平台都可以。如支付宝、天天基金、蛋卷基金等。通常买入手续费是1折。同花顺爱基金上,用同花顺钱包买,有些可以免手续费。

各个基金公司自身的APP,如天弘基金,也可以减免部分手续费。

具体手续费怎么看?

以支付宝购买为例,点击‘买入’按钮,在买入金额旁边,有‘交易规则’,请点击查看。

购买时,一般收取0.15%收费,或者免手续费。

赎回时,不同基金公司不同种类的基金,手续费各不相同,有的按照时长收取,有的已经在每日净值里扣除。

同一个基金的A类、C类有什么区别?

A类基本上买入、卖出(按时长) 收手续费,不收管理费。

C类基本上买入卖出不收手续费,管理费在每天净值里扣。

基金分红是什么意思?

跟股票分红大致一样,把基金的净值缩减,同时在份额不变的情况下,将相应的现金进行派发。

如果设置为现金分工,有时候会扰乱以止盈模式为主的定投计划,而且派发的现金,重新申购又要支付手续费。

所以建议将基金分红的方式设置为 ‘红利再投资’,记得买入之后就设置。

设置的方法,以支付宝为例,进入持有界面,点击具体基金后,往下拉,选择分红方式,即可设置。

基金当天买有效吗?

当天3点前购买,按照收盘价结算,不到3点可以撤销。

3点后就是成交状态,不可撤销。

当天3点后购买,是按照明天3点结算,在明天3点前,都可以撤销。

基金定投和一次性买入,有什么区别?

如果你会择时择势,一次性买入收益要比定投高,特别是买在牛市起步阶段。

如果你择时能力差,建议定投,因为基金定投就是做微笑曲线。

同时期的市场行情下,涨跌幅度:股票型>债券型>指数型?

不一定。

股票型涨跌幅程度依赖经理操作以及持仓风格。

同一个基金经理、相同方向,是否应购买新基金?

没必要买新基。

(1) 当新基金爆款,需要进行配售时,往往达不到投资者的配置需要。

(2) 封闭期3个月起步,有些长达3年,此时往往无法定投。

(3) 同一经理的新基金,通常会配置与旧基金一样的股票,而新基金往往要在封闭期里完成配置,容易推高股价。俗称‘抬轿子’。

什么是主动型基金?什么是被动型基金?有什么区别?

主动型基金就是基金经理通过主动管理,想尽一切办法跑赢基准。

被动型基金采用跟随指数的策略,一般选取特定的指数成分股作为投资对象,不求超越,但求同步,因此也被称作为指数型基金。

什么是权益类基金

权益类基金就是指投资于股票、股票型基金等权益类资产的基金

什么是波动率、夏普比率、最大回撤

波动率:反应了基金收益率的波动程度。波动率越小,基金历史阶段收益约稳定

夏普比率:反应了基金承担单位风险,获得的超额收益。同类型基金,夏普比率越大,基金的历史阶段绩效表现越佳

最大回撤:反应了基金风险控制能力,是基金运作历史上出现的最大亏损。对于成立时间较长的基金更具参考价值